Konta verifikācija (KYC) optibet
Konta verifikācija optibet ir identitātes, dzīvesvietas un maksājuma metodes pārbaude, lai izpildītu Latvijā piemērojamās noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas prasības un droši apstrādātu izmaksas.
Pārbaudi pieprasa reģistrācijas datu neatbilstību gadījumā, pirms pirmās izmaksas, pie lielākām izmaksām, pie biežām iemaksu/izmaksu izmaiņām, pie konta drošības riska (piemēram, pieslēgšanās no jaunas ierīces vai valsts), kā arī tad, ja tiek mainīti profila dati.
- Identity (ID/Passport): optibet pieņem pasi vai personas apliecību. Parasti vajag skaidru krāsainu fotoattēlu vai skenējumu ar redzamām malām, salasāmu numuru un derīguma termiņu; dokumentam jābūt derīgam un bez aizsegtas informācijas.
- Address proof: der komunālo pakalpojumu rēķins, bankas konta izraksts vai oficiāla vēstule no valsts/pašvaldības iestādes, kur redzams vārds, uzvārds un adrese. Dokumentam jābūt nesenam; praksē pieņem izrakstus vai rēķinus par pēdējiem 3 mēnešiem.
- Payment method: ja izmanto visa vai mastercard, pieprasa kartes attēlu, kur redzami tikai pēdējie 4 cipari; kartes numuru vidusdaļu un drošības kodu aizsedz. Ja izmanto bankas pārskaitījumu, pieprasa bankas konta apliecinājumu (piemēram, izrakstu ar IBAN un konta turētāju). Ja izmanto skrill vai neteller, pieprasa konta ekrānattēlu vai